La prevención de los delitos financieros exige un enfoque proactivo que combine políticas sólidas, tecnologías avanzadas y una mayor concienciación.

Medidas:

• Procesos KYC: Verificación de la identidad de los clientes mediante herramientas de IA.
• Control de legitimación de capitales: Seguimiento de transacciones en tiempo real.
• Sensibilización de los empleados: Formación periódica sobre cómo detectar esquemas fraudulentos.
• Validación por terceros: Realizar comprobaciones de diligencia debida antes de incorporar proveedores o vendedores.

Ejemplo de aplicación:

Los algoritmos avanzados de aprendizaje automático ahora rastrean patrones de transacciones anómalos, señalando posibles actividades ilícitas en tiempo real.

FUENTE:

https://www.lseg.com/en/risk-intelligence/glossary/financial-crime