El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), u organismo intergubernamental regulador de los estándares mundiales contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CFT), actualiza tres veces al año (febrero, junio y octubre) sus dos clasificaciones clave: la lista negra del GAFI es un registro de exclusión financiera para países con fallas sistémicas graves que no cooperan con el organismo, lo que provoca el rechazo o bloqueo directo de sus transacciones internacionales; por el contrario, la lista gris funciona como una alerta de advertencia para naciones con deficiencias normativas que sí cooperan activamente para corregirlas (como Venezuela o Vietnam), lo que no implica un bloqueo automático pero sí obliga a la banca global a aplicar una debida diligencia reforzada (EDD), ralentizando y auditando a fondo cada operación.

Fuente: https://sanctionslawyers.net/es/blog-es/gafi-lista-negra-2026/