En febrero de 2021, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) lanzó un nuevo proyecto para estudiar y mitigar las consecuencias no deseadas resultantes de la implementación incorrecta de los Estándares del GAFI.

El proyecto se centrará en cuatro áreas principales:

• Eliminación de riesgos , pérdida o limitación del acceso a los servicios financieros. Esta práctica ha afectado a organizaciones sin fines de lucro (OSFL), proveedores de servicios de transferencia de valor monetario y relaciones bancarias corresponsales, en particular;
• La exclusión financiera , un fenómeno por el cual se excluye a las personas del sistema financiero formal y se les niega el acceso a los servicios financieros básicos;
• Supresión de las OSFL o del sector de las OSFL en su conjunto a través de la no implementación del enfoque basado en riesgos del GAFI;
• Amenazas a los derechos humanos fundamentales derivadas del uso indebido de los Estándares del GAFI o de los procesos de evaluación ALD / CFT para promulgar, justificar o implementar leyes que pueden violar derechos como el debido proceso o el derecho a un juicio justo.

El GAFI llevará a cabo el proyecto en dos fases:

Fase uno: investigación y participación. El equipo del proyecto analizará estas consecuencias no deseadas resultantes del uso indebido de los Estándares del GAFI para prevenir y combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Este trabajo se basará en el conocimiento y las experiencias de los miembros de la Red Global del GAFI de 205 jurisdicciones, sus observadores y partes interesadas externas.

Fase dos: soluciones. La segunda fase desarrollará opciones que el GAFI podría considerar para prevenir y mitigar estas consecuencias no deseadas.

El GAFI agradece las aportaciones para informar este proyecto, que incluyen, por ejemplo: investigación académica; perspectivas de la industria y la sociedad civil; e instancias documentadas de consecuencias no deseadas. La información se puede enviar a pscf@fatf-gafi.org . Este no es un esfuerzo de investigación, sino una oportunidad para estudiar tendencias y proponer soluciones. Cualquier información proporcionada a la Secretaría del GAFI se compartirá con el equipo del proyecto y se identificará la fuente. Dependiendo del volumen de aportes, es posible que no podamos dar seguimiento a cada sugerencia de participación, ni podamos proporcionar comentarios sobre cómo, o si, se utiliza la información recibida.

*Información de fatf-gafi.org